Ausbildungsbörse Schmallenberg

Stellenbeschreibung

Kaufleute für Versicherungen und Finanzen beraten gewerbliche und private Kunden und verkaufen ihnen Versicherungs- und Finanzprodukte. Die Ausbildung erfolgt in einer der folgenden Fachrichtungen: Finanzberatung oder Versicherung.

Kaufleute für Versicherungen bearbeiten z.B. Anträge, Vertragsänderungen und Schadens- und Leistungsfälle oder erstellen Prämienrechnungen. Im Außendienst akquirieren und beraten sie private bzw. gewerbliche Kunden: Sie analysieren den Versicherungsbedarf, erstellen Angebote für Neupolicen oder Vertragsänderungen und stellen diese Angebote den Kunden vor. Darüber hinaus nehmen sie Schäden, die Versicherungsverträge betreffen, vor Ort in Augenschein, legen Schadensakten an und leiten diese an den Innendienst weiter. Bei Großschäden ziehen sie Sachverständige hinzu.

Kaufleute für Finanzberatung analysieren den individuellen Bedarf von bestehen-den oder Neukunden an Finanzdienstleistungsprodukten, z. B. Hypothekenfinanzierungen, Investmentfonds oder betrieblicher Altersvorsorge. Darüber hinaus betreuen sie bestehende Verträge.

Bedarfs- und situationsgerechte Kundenberatung ist in diesem Beruf wichtig, unabhängig davon, ob ein Privatkunde eine Finanzierung für den Erwerb einer Wohnung braucht oder seine Ersparnis-se in Wertpapieren anlegen möchte, ein Firmenkunde ein neues Betriebsgelände fnanzieren oder das Modell der betrieblichen Altersvorsorge ändern will.